對象
個人投資組合或企業 treasury
同一方法論；不同 intake 及交付語氣。選擇與資產持有人匹配的 desk。
個人及家庭——由 800 HKD 起
篩選您個人持有的上市股票、ETF 或基金單位。適合 Ramadan 淨化前、加倉前或覆檢券商月結。經 Individuals desk 聯絡。公司及 treasury——自訂報價
篩選 corporate treasury 持倉、股票形式 surplus cash 或 group investments 供董事會。量及私人持倉於 scoping 後報價。經 Businesses desk 聯絡。方法論
雙層 scorecard
除非您指定其他標準，我們採用常用 AAOIFI 式門檻。結果為 dated 諮詢分類。
第一層 · 定性
商業活動
- 禁止核心行業（酒精、博彩、傳統金融、豬肉、成人、武器）
- 重大不合規業務或子公司
- 改變活動 profile 的近期 M&A
- 比率前於發行人層面通過／不通過
第二層 · 定量
財務比率
活動通過的發行人，我們按 agreed benchmarks 測試負債、利息／不合規收入及流動性。
<30%負債 ÷ 市值（或資產）
<5%利息及不合規收入
非流動適用時的資產篩選
交付項目
您將收到
淨化估算
混合收入持倉的慈善金額——與資產 base 上的 Zakat 分開。諮詢備忘
簡短書面意見，列方法日期及限制——適合個人存檔或董事會紀錄。這是 SFC 規管投資建議嗎？
不是。我們提供獨立 Shariah 篩選意見。未獲 SFC 牌照，不以投資顧問身份建議買賣或持有證券。
你們告訴我買什麼嗎？
不會。我們對您已持有（或自行考慮）的持倉按 Shariah 準則分類。投資決定仍屬您。
可以篩選整個投資組合嗎？
可以。個人組合常由每項 800 HKD 起或 quoted slice；企業 treasury 按量及工具類型自訂。
Sukuk 及 Islamic ETF 呢？
我們亦會篩選——結構審查可能與普通股不同。聯絡時請說明工具類型。